AML / KYC

AML / KYC политика

Настоящая политика направлена на предотвращение использования сервиса в целях отмывания денежных средств (AML) и финансирования терроризма (CFT). Используя данный сервис, пользователь подтверждает своё согласие с правилами AML/KYC и обязуется соблюдать действующее законодательство.

Общие положения

Сервис придерживается международных стандартов по противодействию отмыванию средств и применяет меры по выявлению подозрительных операций. Все транзакции проходят автоматическую проверку с использованием специализированных AML-сервисов.

Проверка транзакций

Каждая операция может быть проверена на уровень риска. В случае выявления подозрительной активности сервис оставляет за собой право:

• приостановить выполнение заявки;
• запросить дополнительную информацию у пользователя;
• передать данные в соответствующие органы в рамках действующего законодательства.

Верификация пользователя (KYC)

В отдельных случаях сервис может запросить прохождение процедуры верификации личности (KYC). Это может включать:

• предоставление документа, удостоверяющего личность;
• селфи с документом;
• подтверждение адреса проживания;
• подтверждение принадлежности платежных реквизитов.

Отказ от прохождения верификации может привести к отмене заявки и возврату средств за вычетом комиссии.

Заморозка средств

Если транзакция получила высокий уровень риска (High Risk), средства могут быть временно заморожены до выяснения обстоятельств. Разморозка возможна только после успешного прохождения проверки.

Возврат средств

В случае невозможности проведения обмена по причинам AML-проверки, возврат средств осуществляется на реквизиты отправителя после удержания комиссий, связанных с обработкой и переводом.

Запрещенные операции

Сервис не обслуживает транзакции, связанные с:

• даркнет-площадками;
• финансированием терроризма;
• мошеннической деятельностью;
• нелегальными товарами и услугами;
• любой деятельностью, нарушающей законодательство.

Ответственность пользователя

Пользователь несет полную ответственность за законность происхождения средств. Используя сервис, пользователь подтверждает, что средства получены законным путем и не связаны с противоправной деятельностью.

Заключительные положения

Сервис оставляет за собой право изменять настоящую политику без предварительного уведомления. Актуальная версия всегда доступна на сайте.

Используя сервис, вы подтверждаете согласие с данной AML / KYC политикой.